Электронное гражданство Эстонии - гигантская лазейка для грязных денег?
Компании, связанные с криптовалютами, стекаются в Эстонию. В этой бывшей советской республике существует программа электронного гражданства, а передовые технологии внедряются быстрее, чем во всех окружающих странах. Но нет ли здесь опасностей стекания "грязных" капиталов?
Программа электронного гражданства (e-Residency) Эстонии позволяет независимо от географического положения физическим и юридическим лицам получать доступ к таким услугам как банковские операции. Все транзакции проводятся в цифровом виде и быть гражданином страны с реальным паспортом совершенно необязательно. Криптовалютные фирмы особенно тепло восприняли эту программу, и в настоящее время около шести сотен из них зарегистрированы в Эстонии.
Заместитель управляющего эстонским центральным банком Мадис Мюллер говорит о том, что наряду с очевидными плюсами программа повышает риски отмывания денег через эту прибалтийскую страну.
Глава центрального банка также заявил, что они сделали слишком простые условия ведения работы для игроков крипто-рынка. Последние получают репутационные выгоды от своей работы в Эстонией, но само государство получает только репутационные риски.
В качестве решения этой проблемы законодатели Эстонии рассматривают возможность предоставления полиции возможности расследовать деятельность и отзывать лицензии у фирм, работающих в сфере криптовалют, если это будет необходимо. Кроме того, законодатели хотят добавить новые условия физического присутствия компании в стране, прежде чем фирма сможет стать участником программы электронного гражданства.
По мнению экспертов, большинство крипто-фирм не смогут выполнить эти строгие требования, и как следствие, у них будет отозвана лицензия.
Помимо центрального банка Эстонии, обеспокоенность выразила и организация, занимающаяся надзором - Управление по финансовому надзору и разрешениям (Finantsinspektsioon). Программа электронного гражданства сделала страну подверженной наводнению грязными деньгами. В качестве примера глава Finantsinspektsioon Килвар Кесслер привел недавний случай с датским банком Danske.
В 2018 году эстонский филиал Danske оказался втянутым в чудовищный скандал с отмыванием денег. Это произошло после того, как выяснилось, что значительная часть из гигантской сумма в двести тридцать миллиардов долларов, прошедшая через эстонский филиал Danske, была криминального происхождения. Даже крупнейший банк Германии Deutsche Bank был вовлечен в этот скандал, а в настоящее время инцидент расследуется Федеральным резервом США.
Немецкий финансовый гигант находится под подозрением американских властей в содействии отмыванию денег банку-корреспонденту и неизвестно, чем закончится эта история для вовлечённых в неё сторон.
В свете скандала с банком Danske эстонцы теперь задаются вопросом, не приведет ли программа электронного гражданства к другим подобным случаям и насколько стране необходимы такие риски. Раньше скрывались в офшорах, а сегодня есть близкая маленькая слишком открытая прибалтийская страна.
Уязвимость существующей программы обусловлена ещё и тем, что e-Residency открыта для всех. Здесь чувствуют себя вольготно люди и граждане стран, входящих в санкционные списки Соединённых Штатов. Например, из Северной Кореи, Ирана и России.
Сегодня финансовые учреждения проверяют своих клиентов по программе электронного гражданства после того как те проходят предварительный отбор эстонскими управлением полиции и пограничной службой. Весь процесс занимает от шести до восьми недель, но после скандала с отмыванием денег в Danske, власти призывают банки улучшить свои процедуры верификации. Общее количество не граждан Эстонии со своими банковскими счетами в финансовых учреждениях страны в настоящее время неизвестно.
Фото pixabay.com
Вольный перевод https://www.ccn.com/crypto-firms-flock-to-estonia-is-the-countrys-e-residency-program-a-giant-loophole-for-money-laundering/
